金融理财传销骗局已经超越保健品!

金融理财传销骗局已经超越保健品!

在互联网金融快速发展的同时,各种金融领域的诈骗手法、擦边球模式也逐渐进入公众视野,从传统的以信用卡代办、小额贷款办理为由骗取小额手续费,到各种如非法集资、非法外汇交易、非法贵金属等期货交易、荐股类诈骗等。腾讯安全联合实验室日前重磅发布《2018上半年互联网金融安全报告》,报告显示,截至2018年6月,腾讯灵鲲大数据金融安全平台累计发现网络非法集资平台1000余家,目前已立案查处200余家。非法集资公司注册地分布来看,广东省最多,占35%,其次是北京,占15%。

非法集资涉案金额超千亿

近年来,非法集资案件发案数量增多,形式越发多样,隐蔽性和欺骗性也越来越强,非法集资涉案金额超千亿,给国家的金融、社会秩序造成极大的破坏。

上海检察院发布金融检察白皮书显示,2017年,检察机关受理的非法集资案件数量继续高位攀升,涉众型犯罪风险突出。一方面是受理案件数量高位运行,另一方面大案、要案频发,涉及金额巨大,仅“e租宝”、“申彤大大”、“中晋系”、“快鹿系”、“善林系”五大系列案件,涉案金额就将近2000亿元人民币。其中,“善林金融”实际控制人周伯云以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵,向社会不特定公众吸收资金,涉案金额近人民币600亿元,于2018年4月24日被批捕。

截至2018年6月,腾讯灵鲲大数据金融安全平台累计发现网络非法集资平台一千余家,目前已立案查处200余家。

非法集资平台千余家,金融理财传销骗局已经超越保健品!

 

从注册公司所在地来看,主要集中在沿海发达地区如广东、北京、上海、江苏、浙江等。

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金融理财类传销成主流模式

近年来,以无接触、网络化、地域分散化为特征的新型传销开始频繁出现,监测到的传销平台三千多家,活跃参与人数达数千万。越来越多的金融平台通过传销的手法,借助互联网和社交网络快速发展壮大,风险等级呈指数级增长。

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以高收益为诱饵的金融投资理财项目进行诈骗,涉案金额巨大,扰乱了社会市场经济秩序,危害国家经济安全以及公民个人经济利益,极易引发群体性事件等违法犯罪案件,已成为影响社会稳定的隐患之一。已经崩盘的钱宝网,项目年化收益率高达50%以上,其收益组成=任务收益+签到收益+推广收益+体验任务收益。其中,拉人头推广收益占了很大比例,从而吸引大量投资者蜂拥而至,涉案金额高达300亿,影响极为恶劣。

各类境外资金盘、虚拟币、ICO项目层出不穷,很多都是打着创新的幌子,许以高额回报。其中蕴含非法发行、项目不实、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险,造成大量资金流向境外,严重危害国家金融安全。由于不受国内机构监管,一旦崩盘、跑路或者失联,投资者往往投诉无门,损失难以追回。比如百川币、SMI、MBI、马克币、贝塔币、暗黑币、美国富达复利理财等等。

除了金融投资类传销,紧接着是商城返利、招商加盟、微商旗号类、山寨虚拟币传销,金融投资类传销已发展成为新型网络传销的主流模式。

地域分布上看,传销参与者主要集中在广东、山东、河南、江苏、湖南、浙江等省。

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P2P网贷机构1万余家

腾讯灵鲲大数据金融安全平台累计发现P2P网贷机构1万余家,其中存在中高风险的占比约为44%。2018上半年,一批未经批准的P2P网贷机构从出现到跑路的消息不断传出,投资生态环境亟待整顿。许多地区P2P网贷机构的业务规模扩张受限,加上整体金融环境收紧、去杠杆力度加大,P2P网贷逐渐进入行业洗牌阶段。

从地域分布上看,P2P网贷机构主要集中在广东、上海、北京、浙江、山东、江苏等省市。

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